Finalizamos en este número la descripción de los procesos EIAC que hemos venido detallando en las últimas publicaciones, con la definición de los procesos de los objetos Liquidación y Cuenta Efectivo, en los que el emisor del fichero es la entidad, o el corredor.
Consulta en pasadas ediciones de la newsletter, las definiciones de los procesos de Pólizas, Recibos con origen Entidad, Recibos con origen Mediador y Siniestros
500 – Liquidación de cuenta de efectivo
Proceso a través del cual la entidad aseguradora liquida al mediador el importe correspondiente de comisiones de recibos con gestión de cobro por entidad. Si la entidad utiliza un modelo de autoliquidación se incluyen también los recibos de gestión de cobro por mediador y pagos de siniestro adelantados por este y otros conceptos.
La identificación de este nuevo proceso recogida en los documentos estándar es la siguiente:
Clave | Objeto | Origen | Destino | Denominación | Clase | Transacción |
|---|---|---|---|---|---|---|
500 | Liquidación | Entidad | Mediador | Liquidación de cuenta de efectivo | LI | OR |
En relación con el objeto Liquidación, como novedad en la versión 06, además de simplificar el contenido de los datos de liquidación, se introduce el elemento “Movimiento contable” con objeto de poder informar conceptos adicionales a cobro de recibos y pagos de siniestros.
Elemento | Descripción |
|---|---|
Numero Orden | Número de orden o contador de unidades de tipo. |
Fecha Movimiento | Fecha del movimiento de liquidación. |
Importe Movimiento | Importe del movimiento de liquidación. |
Movimiento Recibo | Datos del recibo afectado por el movimiento de liquidación |
Movimiento Siniestro | Datos del siniestro afectado por el movimiento de liquidación. |
Movimiento Contable | Movimiento contable incluido en la liquidación que ajusta o complementa el importe originado por cobro de recibos y pagos de siniestros. |
Se ha definido para ello un tipo de dato específico donde están contenidos los campos.
Tipo movimiento contable | |
|---|---|
Concepto | Concepto por el que se realiza el movimiento o apunte contable. |
Clase | Clase o tipo de concepto. |
Importe Bruto | Importe bruto |
Importe Líquido | Importe líquido (Bruto – retención por IRPF) |
Retención IRPF | Porcentaje de retención por IRPF aplicado |
Descripción | Información ampliada sobre el concepto. |
Los conceptos propiamente se han recogido en el correspondiente enumerado de claves.
Claves clase concepto |
|---|
Ajuste intereses |
Campaña |
Otras comisiones |
Publicidad |
Rappel |
Regularización de comisión |
Regularización por IRPF |
Retribución en especie |
Subvención |
Otro tipo de concepto, no catalogable en ninguna de las clases de concepto recogidas con clave específica. |
501 – Liquidación de cuenta de efectivo
Proceso a través del cual el mediador liquida a la entidad aseguradora el importe correspondiente a los recibos con gestión de cobro mediador, pudiendo también recoger pagos de siniestro adelantados por este y otros conceptos. Si la entidad aseguradora utiliza un modelo de autoliquidación este proceso no es utilizado por el mediador.
La identificación de este nuevo proceso recogida en los documentos estándar es la siguiente:
Clave | Objeto | Origen | Destino | Denominación | Clase | Transacción |
|---|---|---|---|---|---|---|
501 | Liquidación | Mediador | Entidad | Liquidación de cuenta de efectivo | LI | OR |
El objeto utilizado para este proceso es el mismo que el del proceso 500, por consiguiente, son de aplicación las mejoras introducidas en la versión 06 y recogidas en el punto anterior.
502 – Emisión de cuenta de efectivo
Es un nuevo proceso introducido en la versión 06, donde de acuerdo con el concepto de cuenta de efectivo de mediador la entidad aseguradora informe el detalle de esta de forma periódica al mediador.
La identificación de este nuevo proceso recogida en los documentos estándar es la siguiente:
Clave | Objeto | Origen | Destino | Denominación | Clase | Transacción |
|---|---|---|---|---|---|---|
502 | Cuenta de efectivo | Entidad | Mediador | Emisión de cuenta de efectivo | CE | OR |
La periodicidad del proceso es mensual.
Clave | Objeto | Origen | Destino | Denominación | Periodicidad |
|---|---|---|---|---|---|
502 | Cuenta de efectivo | Entidad | Mediador | Emisión de cuenta de efectivo | Mensual |
Los datos se recogen en un nuevo objeto diseñado al efecto denominado “Cuenta Efectivo” donde se incluyen, además de los datos identificativos y de periodo: saldo inicial, saldo final, conceptos propios de la cuenta y liquidaciones del periodo, considerados de acuerdo con su definición en el marco de los procesos 500 y 501.
Elemento | Descripción |
|---|---|
Detalle Proceso | Detalle de proceso. Informar si en cabecera de fichero el proceso se identificar por detalle de proceso. |
Datos Mediador | Datos del mediador |
Código Entidad | Código de Entidad |
Periodo | Periodo contable recogido en la cuenta. |
Datos Moneda | Datos de la moneda en la que se expresan las unidades monetarias (si no viene informado es Euro) |
Saldos | Saldos de la cuenta de efectivo. Signo positivo indica acreedor mediador. Signo negativo indica deudor mediador. |
Conceptos | Conceptos de la cuenta de efectivo. |
Liquidaciones | Liquidaciones del periodo cubierto por la cuenta. Ha de incluir todas las liquidaciones realizadas en el periodo correspondiente a la cuenta. Pueden haber sido informados en los procesos 500 y 501 |
